Domande e risposte.

Le seguenti FAQ o le Guide per gli utenti forniscono le risposte alle domande frequenti relative a UBS Online Services. In più potete sempre contare sulla completa disponibilità dei nostri consulenti.

Le transazioni vengono automaticamente assegnate alle categorie corrette sulla base di diverse migliaia di regole, registrate centralmente e costantemente ampliate. Se non è possibile classificare automaticamente determinate spese (ad es. distinzione tra assicurazione di abitazione e quella di responsabilità civile di privati) o se sono state classificate in modo errato, dovrete procedere manualmente. Potrete così indicare se in futuro la transazione dovrà essere assegnata automaticamente alla categoria selezionata. In questo modo l'Assistente finanziario personale si aggiorna costantemente e nel corso del tempo vi supporta in modo sempre più autonomo.

Trovate maggiori informazioni nell'esercitazione video o nella breve guida breve guida .

Sì. Una regola può essere registrata in due modi:

  1. nella classificazione manuale potete indicare se in futuro la transazione dovrà essere assegnata automaticamente alla categoria selezionata;
  2. oppure potete creare una nuova regola nella finestra Impostazioni > Gestire le regole, dove sono disponibili diversi criteri per precisare la regola.

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Sì. Potete suddividere singole transazioni e assegnarle a categorie diverse; questa operazione è particolarmente utile nel caso dei prelievi di contanti.

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Attualmente questa funzionalità non è disponibile, ma è prevista per il futuro.

Potete raggruppare diverse transazioni a livello di categorie mediante un'indicazione e specificare l'importo complessivo, ad esempio per un evento come le vacanze estive.

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Sì. Se volete escludere una determinata transazione dall'analisi, apritela e scegliete l'opzione «Nascondere transazione». L’importo corrispondente non verrà incluso nelle spese.

No, non è possibile.

Quando si incassa un accredito, gli obiettivi di risparmio vengono considerati in ordine di priorità. Se l’accredito non è sufficiente per tutti gli obiettivi di risparmio, l’obiettivo di risparmio con la massima priorità riceverà per primo l'importo assegnato secondo il metodo di risparmio stabilito. Segue il secondo obiettivo di risparmio e così via fino alla completa suddivisione dell'accredito. In particolari circostanze determinati obiettivi di risparmio non ricevono alcun importo.

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Tutti i conti e le carte facenti capo al contratto UBS e-banking vengono visualizzati nell'assistente finanziario personale in un budget standard. In «Impostazioni > Gestione del budget» potete escludere singoli conti o carte o raggrupparli in budget personalizzati. Vi preghiamo di notare che un conto o una carta, e le relative transazioni, possono essere assegnati solo a un budget.

Le transazioni vengono visualizzate nell'Assistente finanziario personale solo il giorno successivo alla contabilizzazione; le transazioni eseguite durante il fine settimana saranno visibili solo il martedì successivo. Nel caso di transazioni con carte di credito possono essere necessari anche diversi giorni. Verificate che tutti i conti e le carte desiderati siano assegnati al budget selezionato.

Nella panoramica vengono visualizzate solo le transazioni del corrente mese. Pertanto all'inizio di un mese potrebbe non essere visibile alcun dato. Alla voce «Spese» potete scegliere liberamente il periodo.

È inoltre possibile che determinate transazioni siano nascoste (ad es. bonifici di conto). Per rendere di nuovo visibili queste transazioni, nella vista «Spese» nel filtro di navigazione a sinistra attivare l'opzione «Mostrare transazioni nascoste».

Richiamando l'Assistente finanziario personale, ottenete dapprima una previsione della vostra situazione finanziaria per il mese corrente.

  • Saldo conto: somma di tutti i conti assegnati al budget
  • Entrate previste: sulla base delle entrate del mese precedente, poiché in genere le entrate mensili sono molto simili tra loro
  • Uscite previste: sulla base delle spese dello stesso mese dell'anno precedente, poiché in genere molte spese pianificabili, come le imposte e le assicurazioni, seguono un ciclo annuale
  • A disposizione: attuale saldo del conto, più le entrate previste, meno le spese previste

L’utilizzo da parte di UBS dei dati da voi registrati è disciplinato dalle Condizioni particolari per l’utilizzo dell’Assistente finanziario personale, che devono essere accettate al momento dell’attivazione del servizio. I dati vengono trattati in modo strettamente confidenziale e non vengono trasmessi. Nemmeno il vostro consulente può accedervi.

Potete scegliere se attivare e utilizzare l’Assistente finanziario personale oppure no. Una volta attivato, il servizio può essere disattivato in qualsiasi momento tramite richiesta al Supporto.

Consulenza e contatto

0848 848 063*

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