Réponses aux questions les plus fréquemment posées.

Dans les FAQ ou les modes d’emploi suivants, vous trouverez les réponses aux questions les plus fréquemment posées à propos des UBS Online Services. Par ailleurs, nos conseillers à la clientèle se tiennent à votre entière disposition.

Il existe plusieurs milliers de règles de classement automatique des transactions. Ces règles définies de manière centralisée évoluent en permanence. Au cas où certaines dépenses ne se classent pas automatiquement (p. ex. différenciation entre l’assurance ménage et l’assurance responsabilité civile) ou si elles ne se classent pas au bon endroit, vous devrez effectuer le classement la première fois manuellement. Vous pourrez ainsi indiquer, si les transactions doivent à l’avenir automatiquement se classer dans la catégorie sélectionnée. L’assistant financier personnel apprend en permanence et gagnera en autonomie au fil du temps.

Vous trouverez plus d’informations dans le tutoriel vidéo ou dans le guide succint .

Oui. Vous avez deux possibilités pour créer une règle:

  1. En effectuant un classement manuel, vous pouvez indiquer si les transactions doivent à l’avenir se classer automatiquement dans une catégorie sélectionnée.
  2. Vous pouvez également créer une nouvelle règle dans «Réglages > Gérer les règles». Divers critères sont à votre disposition pour affiner la règle.

Vous trouverez plus d’informations dans le tutoriel vidéo ou dans le guide succint .

Oui. Il est possible de répartir une transaction dans plusieurs catégories différentes; c’est notamment utile pour les retraits d’espèces.

Vous trouverez plus d’informations dans le tutoriel vidéo ou dans le guide succint .

Ce n’est pas possible pour l’instant, mais c’est prévu dans l’avenir.

Vous pouvez regrouper des transactions au moyen d’un marquage recouvrant plusieurs catégories et afficher les montants totaux, par exemple pour un événement comme les vacances d’été.

Vous trouverez plus d’informations dans le tutoriel vidéo ou dans le guide succint .

Oui. Si vous souhaitez qu’une transaction particulière ne soit pas prise en compte dans l’analyse, ouvrez-la et sélectionnez l’option «Masquer la transaction». Le montant correspondant ne sera pas inclus dans les dépenses.

Non, ce n’est pas possible.

A la réception d’un montant au crédit de votre compte, la répartition se fait selon votre ordre de priorités. Si le montant n’est pas suffisant pour se répartir entre tous les objectifs d’épargne, c’est l’objectif d’épargne comportant la priorité la plus élevée qui reçoit en premier le montant défini dans la méthode d’épargne. Le montant est ensuite réparti dans le deuxième objectif d’épargne et ainsi de suite jusqu’à ce qu’il soit entièrement attribué. Il se peut que certains objectifs d’épargne ne reçoivent rien.

Vous trouverez plus d’informations dans le tutoriel vidéo ou dans le guide succint .

Tous les comptes et les cartes figurant dans le contrat UBS e-banking s’afficheront dans le budget standard de l’assistant financier personnel. Sous «Réglages > Gestion du budget», vous pouvez exclure ou regrouper des comptes ou des cartes dans des budgets prédéfinis. Veuillez noter qu’un compte ou une carte, et toutes les transactions correspondantes, ne peut appartenir qu’à un seul budget.

Les transactions sont visibles dans l’assistant financier personnel un jour après leur comptabilisation et pour les transactions effectuées pendant le week-end, le mardi suivant. Par ailleurs, les transactions par cartes de crédit peuvent mettre plusieurs jours à s’afficher. Veuillez vous assurer que tous les comptes et toutes les cartes voulus sont associés au budget choisi.

Dans la vue d’ensemble, seules les transactions du mois en cours s’affichent. C’est la raison pour laquelle il est possible qu’aucune donnée n’apparaisse en début de mois. Sous «Dépenses», vous pouvez sélectionner la période de votre choix.

Il se peut par conséquent que certaines transactions soient masquées (par ex. les transferts de compte à compte). Ces transactions réapparaissent lorsque vous activez l’option «Afficher les transactions masquées» du filtre dans le panneau de navigation à gauche de l’onglet «Dépenses».

A l’ouverture de l’assistant financier personnel, vous obtenez tout d’abord votre situation financière prévisionnelle pour le mois en cours.

  • Solde de compte: somme de tous les comptes associés au budget
  • Revenus escomptés: basés sur les revenus du mois précédent, revenus dont le montant est sensiblement le même tous les mois
  • Dépenses escomptées: basées sur les dépenses au même mois l’année précédente, car beaucoup de dépenses comme les impôts ou les assurances suivent généralement un cycle annuel
  • A disposition: solde du compte actuel plus les revenus escomptés moins les dépenses escomptées

L’utilisation des données que vous avez saisie est réglémentée par UBS dans les Conditions spéciales d’utilisation de l’Assistant financier personnel, que vous devez accepter lors de l’activation de cette prestation de service. Vos données sont traitées de manière confidentielle et ne sont pas transmises à des tiers. Votre conseiller à la clientèle n’y a pas accès non plus.

Vous avez le choix d’activer et d’utiliser ou non l’Assistant financier personnel. Si vous souhaitez bénéficier de cette prestation de service, vous avez en tout temps la possibilité de la désactiver via notre service d’assistance.

 

* Tarif unique. Exceptions : Augmentation possible des prix chez les fournisseurs de Télécom si les appels proviennent d'un téléphone portable, d'une cabine téléphonique ou de l'étranger.