Plan de liquidités

Modèle gratuit de plan de liquidités

Avec notre modèle pour les PME, visualisez vos flux monétaires et identifiez le plus rapidement possible les lacunes de liquidités.

Pourquoi ai-je besoin d’un plan de liquidités?

La planification des liquidités est d’une importance capitale pour les entreprises. Elle montre de manière continue si et quand il y a une lacune de liquidité ainsi que le montant de l'éventuel déficit de paiement. Vous pouvez ainsi prendre des dispositions rapidement afin de préparer les liquidités nécessaires.

À quoi dois-je veiller pour une planification de liquidités?

Tenez compte des trois points suivants pour votre planification:

  • Planifiez méticuleusement et prenez votre temps.
  • La planification doit reposer sur du concret et correspondre à la réalité.
  • Mettez à jour régulièrement votre plan.

Plan de liquidités - vos avantages

  • Introduction pas à pas pour l’aperçu de votre situation de liquidités
  • Identification rapide des lacunes de liquidités
  • Simulation rapide avec représentations graphiques

Conseils pour une meilleure liquidité

  • Établissez et envoyez rapidement vos factures à vos clients.
  • Réclamez un paiement rapide et sanctionnez sévèrement tout impayé.
  • Convenez d’acomptes avec vos clients.
  • Optimisez votre zone de stockage et vos stocks.
  • Vendez le capital investi dont vous n’avez plus besoin.
  • Approvisionnez-vous davantage auprès de tiers et/ou de propriétaires.
  • Convenez avec vos fournisseurs de délais de paiements plus longs.
  • Examinez les réductions de coûts possibles, par exemple de frais du personnel (temps partiel inclus), de loyer et de frais de fonctionnement.
  • Vérifiez régulièrement les prix d’achats et négociez des réductions.
  • Mettez de côté temporairement les acquisitions et les travaux d’entretien qui ne sont pas urgents.
  • Servez-vous du Leasing pour financer vos installations ou louez-les au lieu de les acheter.
  • Réduisez vos frais de propriété au strict nécessaire.

Soutien aux PME: Coronavirus

Nous sommes à vos côtés comme partenaire solide dans cette période particulière: vous trouverez ici toutes les informations utiles sur les crédits COVID-19, les perspectives économiques actuelles et des conseils sur la planification de liquidités et sur la sécurité digitale.