UBS AST Hypothèques suisses (0-15)

Le groupe de placement hypothécaire en période de crise du coronavirus

L’évolution d’UBS AST Hypothèques suisses (0-15) a jusqu’à présent été placée sous le signe de la stabilité. Quels ont été les vecteurs de cette solide performance? Les risques de crédit ont-ils augmenté? Quelle est la situation sur le marché hypothécaire suisse? Notre gérant de portefeuille répond à ces questions.

En bref

  • Malgré la situation de crise actuelle, le risque de crédit du portefeuille hypothécaire reste limité compte tenu de notre accent sur l’immobilier résidentiel, des taux de nantissement modérés et d’une solide capacité financière.
  • De potentiels ajustements de valeur sur le marché immobilier devraient essentiellement concerner les immeubles à usage commercial (commerces de détail, hôtels, bureaux).
  • Au sein du portefeuille, les immeubles commerciaux affichent un nantissement moyen faible de l’ordre de 45%.
  • Depuis le début de l’année, toutes les classes de parts d’UBS AST Hypothèques suisses (0-15) ont fait une performance positive1 et largement surperformé les obligations comparables en CHF.

Les avantages d'UBS AST Hypothèques suisses (0-15)

  • Alternative de placement attrayante aux emprunts de la Confédération, lettres de gage, placements monétaires et emprunts d’entreprise en francs suisses
  • Accès aisé à un portefeuille d’hypothèques largement diversifié portant sur des immeubles de rendement en Suisse
  • Offrent un potentiel de rendement attractif dont le risque est comparable à celui des obligations en francs suisses
  • Catégorisation comme créances libellées en un montant fixe (essentiellement des titres hypothécaires suisses)
    selon l’OPP 2
  • Gestion professionnelle du portefeuille par la Fondation d’investissement UBS destinée aux caisses de pension

UBS Atrium: attractive plateforme intermédiaire pour des hypothèques

UBS Atrium est une plateforme d’intermédiation d’hypothèques concernant des immeubles de rendement en Suisse. La plateforme soumet en continu aux investisseurs institutionnels les financements hypothécaires issus du réseau UBS. Seules les transactions satisfaisant intégralement aux directives d’UBS en matière de politique de crédit hypothécaire sont mises en ligne. Le financement moyen est de 4 millions de CHF, les investisseurs peuvent ainsi se constituer rapidement un portefeuille hypothécaire diversifié. En outre, UBS prend en charge la gestion et l’administration des hypothèques pour le compte des investisseurs pendant toute la durée du crédit.

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Les groupes de placement d’UBS Investment Foundation 2 (AST 2) sont réservés aux institutions de prévoyance domiciliées en Suisse qui sont inscrites au registre de la prévoyance conformément à l’art. 48 LPP en relation avec l’art. 61 LPP. Il s’agit en effet là d’une condition sine qua non pour que les groupes de placement soient exonérés de l’impôt à la source perçu sur les dividendes des actions américaines, conformément au protocole d’accord de 2004.

Ne peuvent accéder aux groupes de placement d’UBS Investment Foundation 3 (AST 3) que les institutions de prévoyance en faveur du personnel domiciliées en Suisse et inscrites au registre de la prévoyance professionnelle conformément à l’article 48 de la loi suisse sur la prévoyance professionnelle (LPP) en lien avec l’article 61 de la LPP. Ce n’est qu’à cette condition que les groupes de placement peuvent être exonérés de l’impôt à la source sur les dividendes d’actions américaines, au sens du protocole d’accord de 2004.

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