Investisseurs institutionels Veuillez confirmer que vous êtes un investisseur qualifié ou institutionnel domicilié en Suisse pour poursuivre.

Les informations figurant aux pages suivantes ou sur Institutional Fund Gate Suisse s’adressent exclusivement aux investisseurs  considérés comme des investisseurs qualifiés ou institutionnels au sens des prospectus de fonds correspondants.

 Il s’agit des investisseurs suivants:

a) les intermédiaires financiers soumis à une surveillance, tels que les banques, les négociants en valeurs mobilières, les directions de fonds et les gérants de fortune de placements collectifs de capitaux
b) les assurances soumises à une surveillance
c) les corporations de droit public et les institutions de prévoyance dont la trésorerie est gérée à titre professionnel
d) les entreprises dont la trésorerie est gérée à titre professionnel.

L’exigence de la trésorerie professionnelle est remplie lorsque l’investisseur confie la gestion permanente de ses moyens financiers à au moins une personne chevronnée, dotée de compétences éprouvées dans le domaine financier.

Vous n'êtes pas un investisseur institutionnel ?

Fondation collective UBS Optio 1e Une prévoyance commune, une stratégie individuelle

Avec UBS Optio 1e, personnalisez votre stratégie de placement au niveau de la prévoyance surobligatoire du 2ème pilier tout en profitant des nombreux avantages d’une fondation collective.

UBS Optio 1e

Les avantages d’Optio 1e

Les fondations collectives simplifient l’administration et optimisent les coûts de gestion des avoirs de prévoyance grâce aux économies d’échelle. La stratégie de placement sur mesure d’UBS Optio 1e présente encore plus d’avantages pour les entreprises et les assurés.

Avantages pour les entreprises

  • Les employeurs proposant une bonne prévoyance ont plus de facilité à recruter les talents
  • Le bilan est en partie allégé des engagements de prévoyance
  • Les découverts sont limités aux prestations de sortie minimales
  • Les risques sont minimisés autant que possible en Suisse
  • Les employeurs ne sont pas solidairement responsables et ne doivent pas supporter de risques tiers

Avantages pour les assurés

  • Stratégie de placement individuelle et sur mesure
  • Perspectives de rendement attractives
  • Transparence maximale sur les avoirs de prévoyance et la performance d'investissement
  • Possibilité d’adapter la stratégie de placement chaque mois
  • Conseils personnels fournis par des spécialistes d’UBS sur demande

Découvrez comment optimiser la prévoyance de vos assurés. Nous nous ferons un plaisir de vous fournir de plus amples informations à ce sujet.


Nos solutions

Vous définissez toutes les stratégies de placement proposées aux assurés. Ceux-ci peuvent modifier leur stratégie en ligne chaque mois et consulter le montant ainsi que l’évolution de leurs avoirs à tout moment. La structure et les partenaires d’UBS Optio 1e garantissent la mise en œuvre rigoureuse et l’administration efficace des plans 1e

Solutions de placement attractives

Les assurés ont le choix entre diverses stratégies de placement présentant différents profils de risque et de revenus. Le régulateur recommande une sélection de dix stratégies maximum, dont au moins une peu risquée. Vous avez la possibilité de combiner des classes d'actifs traditionnelles et de les compléter avec des placements alternatifs ou des placements qui optimisent les coûts de programme grâce à leur facteur alpha ou bêta.

Voici une sélection de stratégies que vous pouvez composer de manière flexible pour vos assurés:

Cette solution réduit le risque lié au placement pour les assurés à mesure qu'ils approchent de l’âge de la retraite. La solution Life Cycle investit dans des actions, des obligations ainsi que des papiers monétaires et s’ajuste automatiquement à l’horizon de placement des assurés. En conséquent, elle convient particulièrement à ceux qui ne souhaitent pas s’occuper continuellement de leurs avoirs de prévoyance ni réfléchir à une stratégie.

Life Cycle: la solution de placement la plus simple

Chaque assuré choisit la stratégie qui lui convient et répond à ses objectifs. Nous recommandons ces cinq stratégies présentant différentes parts en actions et donc différents profils de risque.

Chaque assuré choisit la stratégie lui convenant et répondant à ses objectifs. Il opte pour un risque et investit dans un portefeuille mixte présentant au maximum 5 ou 7% de volatilité. Le gestionnaire de portefeuilles investit les avoirs de prévoyance le plus efficacement possible dans le cadre du risque fixé.

UBS propose aux entreprises des solutions de placement sur mesure. Vous mettez en œuvre votre stratégie à l’aide de quelque 300 fonds actifs et 100 fonds passifs parmi les classes d’actifs suivantes: marché monétaire, obligations, actions, immobilier, infrastructures, matières premières, volatilité, private equity et hedge funds.

Une structure de placement optimisée fiscalement

Nous mettons en œuvre des formules de placement individuelles avec des placements collectifs optimisés au niveau des impôts et des coûts:

  • instruments de placement collectifs tels que les fonds institutionnels UBS et les fondations de placement UBS
  • frais équitables et traitement fiscal avantageux conformément à la prévoyance professionnelle

Une plateforme simple et efficace

Les assurés peuvent gérer et contrôler leurs avoirs de prévoyance en ligne:

  • possibilité de consulter les solutions de placement à tout moment
  • possibilité de changer de stratégie chaque mois

Le conseil en prévoyance d’UBS aux assurés

Plus la retraite approche, plus les assurés se posent de questions. C’est la raison pour laquelle nous leur proposons notre conseil en prévoyance, par exemple s’agissant du moment de la retraite. Le conseiller en planification de patrimoine d’UBS Wealth Management se tient également à la disposition des assurés souhaitant planifier leur retraite de manière structurée.

Pour plus d’informations sur la fondation collective UBS Optio 1e, consultez notre brochure (PDF, 357 KB).