Investor Profile

Investor Profile Damit wir Ihre Bedürfnisse verstehen

Unsere Beratung basiert auf einem umfassenden Verständnis Ihrer Situation. Dabei erfassen wir Ihre heutige finanzielle Situation, diskutieren Ihre Anlageziele und besprechen Ihre persönlichen Bedürfnisse wie z.B. Ihre individuelle Risikotoleranz. So erarbeiten wir das Investor Profile, das als Zielvereinbarung zwischen Ihnen und uns verstanden werden kann.

Vorteile eines Investor Profile

Transparenz: umfassende Übersicht über Ihre Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie Einnahmen und Ausgaben
Individualität: Einschätzung Ihrer persönlichen Verlustkapazität
Verbindlichkeit: Festlegung der Ziele für Ihr Portfolio, basierend auf Ihrer Risikotoleranz

Ihr Investor Profile – was ist das

Schriftlich werden für jedes Portfolio die wesentlichen Eckwerte festgehalten. Dies sind u.a.

Risikotoleranz
Referenzwährung und Referenzmarkt
Angestrebte jährliche Rendite und erwartete Volatilität
Anlagezeitraum
Dienstleistungstyp wie Delegations- oder Beratungslösung

Diese Eckwerte dienen der Ausgestaltung und Umsetzung Ihrer Anlagestrategie.

Erstellung Ihres Investor Profile

Anhand eines einfachen Fragebogens bespricht Ihr Kundenberater die notwendigen Informationen mit Ihnen.

1. Ihre finanzielle Situation

Unser Ziel ist es, ein ganzheitliches Bild Ihrer finanziellen Situation zu erhalten. Dazu gehören möglichst genaue Informationen über Ihr Vermögen und Ihre Verbindlichkeiten sowie über Ihre Einnahmen und Ausgaben.

2. Ihre Anlageziele

Um Ihre Ziele zu unterstützen, ist es wichtig, genau zu verstehen, ob Sie mit Ihrer Anlage spezifische Ziele verfolgen, zum Beispiel Rücklagen fürs Pensionsalter oder für eine geplante grössere Ausgabe.

3. Ihre Anlagebedürfnisse

Weiter beeinflussen Ihre individuellen Präferenzen die Festlegung der Anlagestrategie. Wir ermitteln beispielsweise Ihre Risikotoleranz – das heisst Ihre Bereitschaft, Risiken einzugehen – sowie weitere wichtige Parameter für Ihr Portfolio.

Wünschen Sie eine Beratung zum Investor Profile? Vereinbaren Sie hier einen Termin.