Vitainvest Anlagefonds

Wer nachhaltig investiert, dem sind nicht nur rein finanzielle Aspekte wichtig, sondern auch die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien, sogenannten ESG-Kriterien (E=Umwelt, S= Soziales, G = Governance/Gute Unternehmensführung).

Für UBS Vitainvest Fonds wenden wir deshalb folgende Nachhaltigkeitskriterien an: 

1. Ausschluss aufgrund von Geschäftstätigkeiten:
   In verschiedenen Bereichen (z.B. Tabak, Kohle, kontroverse Waffen) werden Ausschlüsse aufgrund von Geschäftstätigkeiten angewendet.
2. Ausschlüsse einzelner Unternehmen:
   Die umstrittensten Unternehmen werden ausgeschlossen – unabhängig vom Sektor oder der Geschäftsaktivität.
3. ESG Profil:
   Im Vergleich zum Referenzindex* weist das Portfolio den Unternehmen mehr Gewicht zu, die nachhaltiger sind, das heisst, es wird ein Portfolio angestrebt, welches insgesamt einen höheren ESG-Wert hat als der Referenzindex*.
4. CO₂-Profil:
   Die meisten von uns ausgewählten Titel weisen ein überdurchschnittlich gutes CO₂-Profil auf. Dies bedeutet, dass wir im Vergleich zum Referenzindex* für Vitainvest Sustainable Titel mit einem niedrigeren CO₂-Profil bevorzugen, gemessen an der CO₂-Intensität. Da der Energiesektor der Schweiz vergleichsweise überschaubar ist, bietet "UBS Vitainvest World Sustainable" im Vergleich mehr Potenzial.
5. Aktiver Dialog:
   Stimmrechtswahrnehmung bei ausgewählten Unternehmen und zusätzlich aktiver Dialog bei aktiv gemanagten Fonds, um Nachhaltigkeitsprofil der Unternehmen zu verbessern.
   

* Referenzindex: Je nach ausgewähltem Fokus (Schweiz/Global) und gewähltem Aktienanteil variiert die Zusammensetzung des Referenzindexes. Details dazu sind im Fact Sheet ersichtlich.

Als Anleger können Sie Ihren Beitrag leisten, indem Sie dort investieren, wo positive Veränderungen für Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung möglich sind. Das funktioniert nach dem ESG-Prinzip:

Umwelt

(E von engl. "environmental")
Klassische Umwelt- und Naturschutzanliegen werden hier berücksichtigt. Es geht um Themen wie Klimawandel, verantwortungsvolle Nutzung von Ressourcen oder Erhaltung von Tier- und Pflanzenarten.

Soziales

(S von engl. "social")
Hier geht es zum Beispiel um die Einhaltung von Menschenrechten, Mindeststandards bezüglich Sicherheit am Arbeitsplatz, um die Qualität von Zulieferern oder um Massnahmen gegen Diskriminierung.

Gute Unternehmensführung

(G von engl. "governance")
Dieser Aspekt beinhaltet ethisches Verhalten wie etwa Bekämpfung von Korruption, Fairness im Bereich Wettbewerb oder Steuern sowie Diversität, zum Beispiel bei der Besetzung von Führungsgremien.

Nachhaltig anlegen bedeutet, Investitionen denjenigen Unternehmen zur Verfügung zu stellen, die sich im Vergleich mit anderen Unternehmen besser den ESG-Kriterien verschrieben haben. Wir bieten Ihnen zu jeder Anteilsklasse ein detailliertes Factsheet an, welches unter anderem das Nachhaltigkeitsprofil aufzeigt. Basierend auf konkreten Analysedaten, werden darin folgende Themen abgedeckt:

Nachhaltigkeitsprofil

Wie verhält sich das ESG-Profil des Fonds im Vergleich zum Referenzindex*?

Gesellschaftlicher Beitrag

Wie stark orientieren sich die Anlagen im Fonds an den UN-Nachhaltigkeitszielen im Vergleich zum Referenzindex*?

Klimabelastung

Wie hoch sind die CO₂-Emssionen des Fonds im Vergleich zum Referenzindex*?

* Referenzindex: Je nach ausgewähltem Fokus (Schweiz/Global) und gewähltem Aktienanteil variiert die Zusammensetzung des Referenzindexes. Details dazu sind im Fact Sheet ersichtlich.

Aktienanteil: langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 100%

Der Fund-of-Funds investiert indirekt über indexierte Anlagefonds weltweit hauptsächlich in Aktien. Der Aktienanteil beträgt in der Regel um die 95% und maximal 100%. Damit wird das Potenzial der Aktienmärkte innerhalb der gesetzlichen Möglichkeiten maximal ausgenutzt.

Der Fonds eignet sich für Anleger, die über einen langfristigen Anlagehorizont verfügen und die für eine Aktienanlage nötige Risikofähigkeit und -bereitschaft mitbringen.

Aktienanteil: langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 75%

Der Fund-of-Funds investiert indirekt über indexierte Anlagefonds weltweit in Aktien, Anleihen und Immobilien (langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 75%).

Der Fonds eignet sich für Anleger, die über einen langfristigen Anlagehorizont verfügen und die für eine Aktienanlage nötige Risikofähigkeit und -bereitschaft mitbringen.

Aktienanteil: langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 50%

Der Fund-of-Funds investiert indirekt über indexierte Anlagefonds weltweit in Aktien, Anleihen und Immobilien (langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 50%).

Ziel ist ein erhöhtes Kapitalwachstum, indem Kursgewinne ausgenützt werden. Dabei wird der Aktienanteil des Portefeuilles innerhalb der bestimmten Bandbreite gehalten, um so dem Risikoprofil der Anleger Rechnung zu tragen.

Aktienanteil: langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 25%

Der Fund-of-Funds investiert indirekt über indexierte Anlagefonds weltweit in Aktien, Anleihen und Immobilien (langfristiger Durchschnitt des Aktienengagements von 25%).

Ziel ist die Optimierung der Zinserträge und Kursgewinne. Dabei wird der Aktienanteil des Portefeuilles innerhalb der bestimmten Bandbreite gehalten, um so dem Risikoprofil der Anleger Rechnung zu tragen.

Sie möchten Ihrer privaten Vorsorge unter die Arme greifen und mehr aus Ihren Ersparnissen herausholen? Berücksichtigen Sie dabei folgende drei Faktoren, die Ihr Vermögen im Alter wesentlich beeinflussen.

Verschaffen Sie sich einen Überblick über Ihre Renditechancen mit Anlagefonds:

¹Erfahrungswert, basiert auf der langfristigen Entwicklung eines breit diversifizierten Portfolios, das ausgewogen in Aktien und Anleihen investiert.

Nur für Illustrationszwecke.

Sie können aus acht Fonds mit Schwerpunkten «Swiss» oder «World» auswählen. Welchen Fonds Sie wählen, ist von Ihrer Anlagestrategie und Ihrer Risikotoleranz abhängig.

Es ist auch möglich, Ihr Geld in mehrere Fonds zu investieren oder den Fonds zu wechseln.