Liquiditätsplan

Kostenlose Liquiditätsplan-Vorlage

Mit unserer Liquiditätsplan-Vorlage für KMU machen Sie Ihre Geldströme sichtbar und erkennen so frühzeitig mögliche Liquiditätsengpässe.

Warum brauche ich einen Liquiditätsplan?

Die Planung der Liquidität ist für Unternehmen von zentraler Bedeutung. Sie zeigt auf einer rollenden Basis, ob, respektive wann, ein Liquiditätsengpass auftritt und auf welche Höhe sich eine potenzielle Finanzierungslücke beläuft. Damit können Sie bereits frühzeitig Massnahmen ergreifen, um die benötigte Liquidität bereitzustellen.

Was muss ich bei der Liquiditätsplanung beachten?

Beachten Sie folgende drei Punkte bei Ihrer Planung:

  • Planen Sie sorgfältig und nehmen Sie sich Zeit.
  • Die Planung ist rein faktenbasiert und soll die Realität abbilden.
  • Aktualisieren Sie die Planung regelmässig.

Liquiditätsplan – Ihre Vorteile

  • Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Übersicht Ihrer Liquiditätssituation
  • Frühzeitiges Erkennen von Finanzierungslücken
  • Einfache Simulation inkl. grafischen Darstellungen

Tipps für eine bessere Liquidität

  • Schreiben und versenden Sie zügig Ihre Rechnung an Kunden.
  • Setzen Sie kurze Zahlungsfristen und mahnen Sie überfällige Rechnungen konsequent.
  • Vereinbaren Sie mit Ihren Kunden An- und Akontozahlungen.
  • Optimieren Sie Ihr Warenlager und Ihre Vorräte.
  • Verkaufen Sie nicht mehr benötigtes Anlagevermögen.
  • Beschaffen Sie zusätzliche Mittel bei Dritten und/oder Eigentümern.
  • Handeln Sie mit Ihren Lieferanten längere Zahlungsfristen aus.
  • Prüfen Sie Kostenreduktionen, z. B. bei Personal (inkl. Kurzarbeit), Miete und laufendem Betrieb.
  • Überprüfen Sie die Einkaufspreise regelmässig und verhandeln Sie Preisreduktionen.
  • Stellen Sie nicht dringende Anschaffungen und Unterhaltsarbeiten zeitlich zurück.
  • Finanzieren Sie benötigte Anlagen mit Leasing oder mieten Sie diese, anstatt zu kaufen.
  • Reduzieren Sie die Eigentümerbezüge auf den notwendigen Bedarf.

Unterstützung für KMU – Coronavirus

Wir stehen Ihnen in dieser besonderen Zeit als starker Partner zur Seite: Hier finden Sie alle Informationen zu COVID-19-Krediten, aktuelle Wirtschaftsausblicke und Tipps zur Liquiditätsplanung und zur digitalen Sicherheit.