UBS AST Hypotheken Schweiz (0-15)

Die Hypotheken-Anlagegruppe in Zeiten der Corona-Krise

UBS AST Hypotheken Schweiz (0-15) hat sich bis anhin durch die Corona-Krise hindurch erfreulich stabil entwickelt. Was steckt hinter der guten Performance? Sind die Kreditrisiken gestiegen? Und was läuft am Schweizer Hypothekenmarkt? Lesen Sie die Einschätzung unseres Portfoliomanagers.

In Kürze

  • Das Kreditrisiko des Hypothekenportfolios beurteilen wir auch in der Krisensituation aufgrund unseres Fokus auf Wohnimmobilien, der moderaten Belehnungslevels und der gut gegebenen Tragbarkeit als überschaubar.
  • Potenzielle Wertkorrekturen am Immobilienmarkt dürften v.a. im Bereich von kommerziell genutzten Liegenschaften auftreten (Retail, Hotel, Büroflächen).
  • Kommerziell genutzte Liegenschaften im Portfolio sind mit durchschnittlich 45% tief belehnt.
  • UBS AST Hypotheken Schweiz (0-15) hat mit allen Anteilsklassen seit Jahresbeginn positive Performancewerte¹ erzielt und vergleichbare CHF-Anleihen klar übertroffen.

Die Vorteile von UBS AST Hypotheken Schweiz

  • Attraktive Anlagealternative zu «Eidgenossen», Pfand­briefen, Geldmarktanlagen und Unternehmensanleihen
  • Einfacher Zugang zu einem breit diversifizierten Hypo­thekenportfolio auf Renditeliegenschaften in der Schweiz
  • Attraktiveres Renditepotenzial als CHF ­Obligationen mit vergleichbarer Sicherheit
  • Kategorisierung als Forderungen, die auf einen festen Geldbetrag lauten (hauptsächlich Schweizer Grundpfand­titel) gemäss BVV2
  • Professionelles Portfoliomanagement in der auf Pensions­kassen zugeschnittenen UBS ­Anlagestiftung

UBS Atrium: attraktive Vermittlungsplattform für Hypotheken

Für institutionelle Investoren, die sich ihr Hypothekarportfolio selber zusammen stellen wollen, ist UBS Atrium eine erstklassige Vermittlungsplattform von Hypotheken auf Renditeliegenschaften in der Schweiz. Auf der Plattform werden institutionellen Investoren kontinuierlich Finanzierungen von Hypothekarkunden aus dem Netzwerk von UBS präsentiert. Dabei werden nur Geschäfte vorgelegt, welche die kreditpolitischen und bewertungstechnischen Vorgaben von UBS vollständig erfüllen. Bei einer durchschnittlichen Finanzierung von CHF 4 Mio. können Investoren so schnell ein diversifiziertes Hypothekarportfolio aufbauen. Ausserdem übernimmt UBS im Auftrag des Investors die Bewirtschaftung und Verwaltung der Hypotheken während der Laufzeit der Kredite.

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UBS Anlagestiftungen

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Als Investoren in Anlagegruppen der UBS Investment Foundations (AST) sind nur in der Schweiz domizilierte steuerbefreite Einrichtungen der 2. Säule und der Säule 3a sowie Vorsorgeeinrichtungen mit reglementarischen Leistungen im vor- bzw. überobligatorischen Bereich (gemäss BVG) zugelassen.

Die Anlagegruppen der UBS Investment Foundation 2 (AST 2) stehen nur den in der Schweiz domizilierten Personalvorsorgeeinrichtungen offen, die gemäss Art. 48 BVG in Verbindung mit Art. 61 BVG im Register für berufliche Vorsorge eingetragen sind. Nur unter dieser Voraussetzung darf den Anlagegruppen gemäss der so genannten Verständigungsvereinbarung von 2004 keine Quellensteuer auf Dividenden amerikanischer Aktien belastet werden.

Die Anlagegruppen der UBS Investment Foundation 3 (AST 3) stehen nur den in der Schweiz domizilierten Personalvorsorgeeinrichtungen offen, die gemäss Art. 48 BVG in Verbindung mit Art. 61 BVG im Register für berufliche Vorsorge eingetragen sind. Nur unter dieser Voraussetzung darf den Anlagegruppen gemäss der so genannten Verständigungsvereinbarung von 2004 keine Quellensteuer auf Dividenden amerikanischer Aktien belastet werden.

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