William Kennedy 訪談

「我們也是革新財富管理服務的先行者,這給我們帶來明顯優勢。」

William Kennedy在瑞銀的職業生涯由擔任畢業見習生開始,此後迅速晉升為瑞銀財富管理投資產品與服務全球主管。與William的對話使我們更深入了解區內的重點投資趨勢,以及創新方案如何改變瑞銀服務亞洲客戶的方式。工作之餘,William熱衷於在家族農場裡飼養賽馬。

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William Kennedy
瑞銀財富管理
投資產品與服務主管
集團董事總經理

在瑞銀為客戶提供卓越投資建議與解決方案方面,您擔當什麼樣的工作?

確保我們向客戶履行承諾,不單是我個人的責任,更是整個團隊的責任。我們根據投資總監辦公室編製的《瑞銀機構觀點》,建立與提供一流的投資產品系列。無論是基金、單一證券或結構性產品,我們必須放眼四方,找出最佳解決方案,由內到外認識產品,以確保我們為客戶提供最適合的解決方案。

比較瑞銀在亞洲與世界其他地區所提供的服務,您認為有何主要相似與相異之處?

在不同的客戶組別中,無論來自瑞士或德國,還是香港或新加坡,所有的客戶都有各自的偏好。當建立解決方案時,我們首先要了解客戶所需及其偏好,從他們的立場出發。那麼,在亞洲我們的做法會有所不同嗎?那是當然的,因為這是一個迅速增長的市場,創造財富的人口組別越來越年輕化。中國與其他一些市場的崛起亦帶來了巨大的改變;相比之下,歐洲市場在同樣的生產總值下並沒有產生增長。我們必須認清我們的客戶客戶需要哪些支援?他們喜歡將資產管理委託予他人,抑或傾向於由自己負責?他們所投資的各種工具涉及多少槓杆效應?我們致力透過我們提供的服務如實反映客戶所需。

是什麼使瑞銀的產品與服務與別不同?

首先,投資總監辦公室編製的《瑞銀機構觀點》獨一無二,是投資服務價值鏈中一個重要組成部分。其次,我們有能力從內部到外界從高層面獲取各種產品信息。然後,就是我們製訂解決方案人員的質素。當我在其他地方面試求職者時,很難找到可以與瑞銀職員一樣優秀的人才,所以我覺得這是一個瑞銀獨有的優勢。我們有能力動員銀行的各種資源為客戶謀求最大利益,這是其他競爭對手欠缺的優勢。我們也是革新財富管理服務的先行者,這給我們帶來明顯優勢。

2014年有什麼具體的新舉措與創新計劃?

我們最近推出了「瑞銀顧問亞洲」 服務,在市場競爭中向前踏出重要的一步。這使我們可以從諮詢服務方面全日追踪所有客戶的投資組合,並找出任何與這些投資組合相關的問題。每日早上,我們可以利用這些分析所得出之見解,致電客戶告知其投資組合出現偏差的情況,並建議如何解決這些問題。

您認為全球,特別在亞洲, 財富管理與投資方面最重要的趨勢是什麼?

如今,客戶希望我們參與他們的人生規劃。我們需要了解客戶的需要,並協助他們按照人生規劃轉變調整其投資組合。他們對財產繼承、財富規劃與退休金計劃同樣有所期望;我們需要順應改善投資組合,而不僅是作臨時性的調整。我們要時刻重視實現長期目標並反覆檢查,確保我們履行對客戶承諾。

對瑞銀客戶顧問來說,目前有哪些重要的考慮因素?

人口結構轉變的議題愈趨重要,必須密切關注,這對製定較長期觀點尤其重要。隨著我們適應新的經濟常態,我們經營金融服務的方式也會進一步改變。我預期規則與法規將進一步有所改變,這將關係到我們的策略、經營方式以及世界觀。

您整個職業生涯都在瑞銀度過,瑞銀對您有什麼持久的吸引力?

這很簡單,我們生活中有很多時間在辦公室度過,如果你不尊重與您事者,那麼您不會二十年來都在同一間機構服務。我與很多非常優秀的人共事,每天也可以學到新東西。在瑞銀這個大家庭中成長,您會發現在這裏工作非常有趣,也有吸引力。有了這種支持,您知道您可以與同事攜手合作,並有所作為。瑞銀的確擁有很多獨一無二的傑出人才。

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