Alex Kobler 訪談

「我們為客戶提供獨一無二的全新投資過程,建基於我們現有的驕人實力並加以擴展,以助客戶面對各種挑戰。」
「客戶投資表現深植於我們的企業精神之中。」

Alex Kobler每天的工作均始於一個大前提:客戶投資表現——瑞銀如何協助客戶從投資機會中獲利,並在瞬息萬變的全球金融市場中了解潛在風險?解決方案的核心是全面的投資諮詢過程,全方位將瑞銀的環球專業知識、對本地市場的見解與世界級產品平台互相結合。

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Alex Kobler

瑞銀亞太區投資產品及服務主管

優秀的投資建議是優秀財富管理的命脈,而最好的投資建議不應只包含單一智慧,而是依靠深入而多元化的見解和經驗。對瑞銀亞太區投資產品及服務主管Alex Kobler而言,能在區內建立無可比擬的財富管理服務,關鍵在於能夠緊密結合本行的龐大全球資源和本地專家對當地市場的實地見解。

實現目標

瑞銀財富管理的最終目標,就是讓客戶能享有過去僅供大型機構專享的快速和高效服務,為客戶提供卓越投資建議和解決方案。

透過我們廣泛的專家網絡以及本行嚴謹和全面的投資過程,瑞銀致力實踐對客戶的承諾。瑞銀全球各業務部門逾900位經濟學家、分析員和策略師匯聚其全球和本地知識,建立嚴謹、以研究為基礎的《瑞銀機構觀點》。

Kobler 先生表示:「我們的投資過程快速、有系統和有條理,一切盡在掌控之中;而我的主要任務是確保能找出最優秀的產品,讓我們的客戶顧問能因應客戶的個人喜好,隨時向客戶建議穩健的投資機會。」

他說:「至於實質見解,這非常關乎市場情報,關乎產品選擇,也關乎投資組合知識,並把各種資訊整合在一起......這正是投資產品及服務部最擅長之處。」Kobler 先生解釋道:「無論您想主動出擊,抑或委托我們處理日常投資決定以騰出私人時間,瑞銀在投資管理、諮詢服務及財富策劃等方面均提供廣闊的諮詢平台,全部服務均圍繞客戶的個人需要及財務目標。」

投資新領域,發掘新機會

結合瑞銀的獨特投資過程和多年投資組合管理經驗,瑞銀將於2014年初推出名為「瑞銀亞洲建議」(UBSAdvice A s i a )的全新諮詢服務,透過專業系統為客戶定期提供量身定制的建議,支援客戶顧問管理其客戶的投資組合,確保提供高品質的投資組合管理,並持續監察所有持倉。重要的是,這個建議模式並非為擴大交易金額,而是務求強化客戶的投資表現。K o b l e r 先生視「瑞銀亞洲建議」平台與同步達成客戶和顧問的目標為財富管理行業的未來。

他說:「『瑞銀亞洲建議』是一項固定費用協議;它絕非取決於交易量,而是按客戶在本公司所持有的資產而定。每當客戶顧問提出某項投資觀點,這不在於透過交易創造新增收入,而在於增強客戶的投資表現。」

亞洲增長機遇

以亞太區而言,Kobler 先生認為市場對高淨值諮詢服務的需求日益增長,尤其是客戶希望在本土市場以外地區作出多元化投資,並尋求機構的專業知識,務求其投資組合能最有效地實踐多元化投資。

儘管亞太區市場歷來表現良好,但近幾年的波動市況已引起區內投資者考慮更廣泛的投資方案。

他說:「與客戶有意識地討論整體資產配置和本土偏好程度等議題其實至為重要,這種對話甚至對投資策略的長期成效起決定性作用。」

定期重整投資組合與遵從有條不紊的投資方式亦同樣重要。

Kobler 先生表示:「我們需遵守紀律,在到達目標價時獲利,或在投資主題未有如願實現時止蝕。尤其是從顧問的角度所見,客戶往往持貨太久。」

「我們作出財務決定時,往往受很多行為偏差和情緒所左右;如果您想長遠增長財富並實現財務目標,這些絕非良好建議。」

擴闊機會,控制風險

亞太區投資產品及服務業務雲集六個國家共350名專家,服務涵蓋一系列資產類別、產品和服務。亞太區金融市場環境複雜,從區內瑞銀客戶持有逾50,000種投資工具可見一斑。該地區多元化的本地法規、文化、語言和客戶投資目標同樣複雜。

Kobler先生說:「我們主要關注如何確保我們建議客戶投資在正確的市場,並以正確的產品抓緊出現的投資機會,同時管理風險。」

技術和創新上的龐大投資亦同樣重要,讓瑞銀的顧問得以迅速審視其客戶的投資組合表現是否與本行的市場情報和見解相符。

是次在亞太區推出「瑞銀亞洲建議」平台,旨在提升區內的諮詢服務體驗,並善用本行的全球研究和投資實力。

「我們擁有無可比擬的平台,並致力提供卓越的建議。」

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