Jürg Zeltner 訪談

我們熱愛這個地區的活力和幹勁。
 

瑞銀財富管理行政總裁 Jüg Zeltner有一個願景: 為財富管理行業訂立新指標。 瑞銀最近革新了投資管理過程, 結合專家的金融專業知識、 世界級投資實力和創新科技, 為尊貴客戶提供真正能增值的 服務和產品。Jüg Zeltner接受 《瑞銀觀點》訪問,闡述亞洲 客戶如何受惠於其策略,以及 他對在瑞銀工作感到興奮和 富挑戰性的原因。

Zeltner先生,身為瑞銀財富管理行政 總裁,應該說是頭號客戶顧問。您認為 一個理想的客戶顧問應具備什麼條件?

Jürg Zeltner:瑞銀認為客戶顧問最重要是必須對市場和他們的客戶同樣充滿熱誠。他們每天早上起床,收看金融市場最新消息後,第一個聯想到的問題應該是: 「這對我的客戶及其資產有什麼影響?」

客戶顧問需要什麼技巧?

優秀的客戶顧問應深切了解每位客戶的想法,並清楚知道客戶的個人投資目標以至風險接受和承受能力。他們亦要有廣闊人脈,具備團隊精神,能動員銀行內所有人脈,確保客戶能充分利用像瑞銀等環球和多元化機構所擁有的世界級實力。客戶顧問必須訓練有素,並具備專業資格。瑞銀在這方面樹立新標準,為財富管理顧問引入行業認可的認證。

在今天的市場環境中,能為財富客戶真正增值還需要什麼實力?

鑑於大部分金融市場正處於波動時期,客戶顧問能從速為客戶找出和推介良好的投資機會實在至關重要。為支持客戶顧問, 我們在過去幾年增強投資過程,使之變得更快、更有系統和更有條理。來自瑞銀 全球各業務部門共900位經濟學家、分析員和投資專家,發揮自己的環球專業意見和本地知識,建立我們的「機構投資 觀點」。我們快速而有效率地將這些數據提供予客戶顧問,使他們能夠迅速向客戶提供符合其個人喜好的穩健投資建議。

瑞銀提供哪些解決方案?

客戶可自由選擇與我們攜手合作的方式。只能騰出少量時間追蹤市場的客戶,可選擇我們任何一種全權投資委託服務,把投資組合的日常管理工作交託予我們的專家,依照瑞銀「機構 投資觀點」執行。傾向自行決定的投 資者可能對我們的委託諮詢更感興趣,結合我們專家的投資建議,客戶可完全控制其投資組合。無論各位客戶作出哪種選擇,透過深入了解客戶的需要,人生中的個人財務目標、風險承受能力和個人偏好,我們與客戶通力合作制定精確的投資者個人檔案。我們並專門為客戶訂立適切的投資策略,讓其財富得到保障和增長。

其他資產經理都有自己的投資過程和機構觀點。瑞銀又有什麼與別不同之處?

近年來,業內有不少關於提供這種優質服務的討論,當中最大的分別在於我們已經坐言起行。我們的業務遍佈全球, 所提供的市場分析由我們遍佈世界各地的專家實地考察,而非單從遠處窺探研究。為免我們變得過於「墨守成規」或對其他觀點視而不見,我們擁有頂尖的外部專家定期以批判角度審閱我們的 「機構投資觀點」。我們不介意自己的意見受到挑戰;相反,我們歡迎公司以外的專家提供意見,完善和豐富我們的內容,並最終使我們的客戶受惠。

對於亞洲您有什麼計劃?

我們相信亞太區將錄得大幅增長。我們 對亞洲許下堅定和長期的承諾,證明我 們堅信這個市場的巨大潛力。最近的報告指出,亞太區已經佔全球整體財富達三分之一。瑞銀是首間在亞洲增長市場中常設業務的瑞士銀行;事實上,瑞銀成立了150年,我們的香港分行也成立了接近 50年。時至今日,我們在整個亞太區擁有逾1,000位客戶顧問,並以香港和新加坡作為主要的財富管理中心。

瑞銀在中國已擁有領先的投資銀行業務, 並就建立本地業務和分行作出長遠投資。我們在日本和台灣擁有穩固的業務,並持續擴展。瑞銀已植根亞太區,我們熱愛這個地區的活力和幹勁,計劃在區內開展更多業務,我們會一直在這裡為客戶服務。

能否闡述一下瑞銀財富管理在世界其他地區的全球策略?區域重點在哪裡

我們已鎖定有意服務和預見最大增長潛力的地區。歐洲方面,我們專注於德國、英國、意大利、西班牙和法國五大核心市場,並於瑞士本土市場維持穩固市場地位。我們亦認為新興市場具備巨大潛力, 設有專責業務部門服務新興市場;在這方面,我們特別專注於巴西、墨西哥、土耳其、以色列、沙特阿拉伯和俄羅斯。

客戶如何受惠於瑞銀遍佈全球的業務?

我們在亞洲的客戶較多是擁有自己公司的企業家。我們的網絡遍達全球, 為他們提供理想的服務,因為他們的財富與業務密不可分,不僅需要個人的投資建議,更需要投資銀行和資產管理服務,而我們在這兩方面均有專門部門處理。我們能夠全面動用瑞銀的全球資源,有助與亞洲客戶建立非常穩固和長期的關係。正因我們在擴展亞洲和拉丁美洲等地業務中獲得新的增長機會,讓我們在波動市況中仍為投資者維持完好的回報前景。在提供全球性產品之餘,我們亦參與主要金融市場,並於約80家交易所擁有出市代表,能全面處理客戶指示。

未來瑞銀財富管理將如何發展?

我們會持續發展業務,以滿足客戶不斷改變的需要,並致力於完善諮詢過程,為每位客戶建立更全面精確的投資者個人檔案。我們的另一重點在於應用科技和數碼技術,進一步完善客戶取得產品和服務的方式,以及傳遞資料的速度。客戶在今時今日的根本所需是透明度、投資理念和表現。過去幾年,我們把優秀內容、專業知識、經驗豐富的投資專家和訓練有素的客戶顧問連成獨特的價值鏈,讓我們為客戶的財富提供卓越的投資建議和解決方案。瑞銀為未來準備就緒, 明確以客戶的財富管理為核心。

您長期效力瑞銀,有什麼獨特之處讓您享受在這裏的工作?

真的有獨特之處,而我很自豪能在這 裡渡過整個職業生涯。我在瑞士的 一個小鎮長大,最初認識瑞銀是一 家植根瑞士、深入本地社區的銀行。 自此,它發展成全球性機構,為眼光敏銳的環球客戶服務,而我覺得自己亦一起成長。這家銀行聘用業內一些最優秀的人才,同事和領袖給予 我指導和挑戰,跟他們共事和學習 是一種難忘的體驗。瑞銀給予我 機會和空間作專業和個人發展, 並讓我在行業面對新挑戰和機遇時 領導財富管理業務,令我深感榮幸 和興奮。

 

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