Alex Kobler 访谈

"我们为客户提供独一无二的全新投资过程,建基于我们现有的骄人实力并加以扩展,以助客户面对各种挑战。"
“客户投资表现深植于我们的企业精神之中。”

Alex Kobler每天的工作均始于一个大前提:客户投资表现——瑞银如何协助客户从投资机会中获利,并在瞬息万变的全球金融市场中了解潜在风险?解决方案的核心是全面的投资咨询过程,全方位将瑞银的环球专业知识、对本地市场的见解与世界级产品平台互相结合。

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优秀的投资建议是优秀财富管理的命脉,而最好的投资建议不应只包含单一智慧,而是依靠深入而多元化的见解和经验。对瑞银亚太区投资产品及服务主管Alex Kobler而言,能在区内建立无可比拟的财富管理服务,关键在于能够紧密结合本行的庞大全球资源和本地专家对当地市场的实地见解。

Alex Kobler

瑞银亚太区投资产品及服务主管

实现目标

瑞银财富管理的最终目标,就是让客户能享有过去仅供大型机构专享的快速和高效服务,为客户提供卓越投资建议和解决方案。

透过我们广泛的专家网络以及本行严谨和全面的投资过程,瑞银致力实践对客户的承诺。瑞银全球各业务部门逾900位经济学家、分析员和策略师汇聚其全球和本地知识,建立严谨、以研究为基础的《瑞银机构观点》。

Kobler先生表示:“我们的投资过程快速、有系统和有条理,一切尽在掌控之中;而我的主要任务是确保能找出最优秀的产品,让我们的客户顾问能因应客户的个人喜好,随时向客户建议稳健的投资机会。”

他说:“至于实质见解,这非常关乎市场情报,关乎产品选择,也关乎投资组合知识,并把各种信息整合在一起⋯⋯这正是投资产品及服务部最擅长之处。”Kobler先生解释道:“无论您想主动出击,抑或委托我们处理日常投资决定以腾出私人时间,瑞银在投资管理、咨询服务及财富策划等方面均提供广阔的咨询平台,全部服务均围绕客户的个人需要及财务目标。”

投资新领域,发掘新机会

结合瑞银的独特投资过程和多年投资组织者经验,瑞银将于2014年初推出名为“瑞银亚洲建议”(UBS Advice Asia)的全新咨询服务,透过专业系统为客户定期提供量身定制的建议,支持客户顾问管理其客户的投资组合,确保提供高质量的投资组织者,并持续监察所有持仓。重要的是,这个建议模式并非为扩大交易金额,而是务求强化客户的投资表现。Kobler先生视“瑞银亚洲建议”平台与同步达成客户和顾问的目标为财富管理行业的未来。

他说:“‘瑞银亚洲建议’是一项固定费用协议;它绝非取决于交易量,而是按客户在本公司所持有的资产而定。每当客户顾问提出某项投资观点,这不在于透过交易创造新增收入,而在于增强客户的投资表现。”

亚洲增长机遇

以亚太区而言,Kobler先生认为市场对高净值咨询服务的需求日益增长,尤其是客户希望在本土市场以外地区作出多元化投资,并寻求机构的专业知识,务求其投资组合能最有效地实践多元化投资。

尽管亚太区市场历来表现良好,但近几年的波动市况已引起区内投资者考虑更广泛的投资方案。

他说:“与客户有意识地讨论整体资产配置和本土偏好程度等议题其实至为重要,这种对话甚至对投资策略的长期成效起决定性作用。”

定期重整投资组合与遵从有条不紊的投资方式亦同样重要。

Kobler先生表示:“我们需遵守纪律,在到达目标价时获利,或在投资主题未有如愿实现时止蚀。尤其是从顾问的角度所见,客户往往持货太久。”

“我们作出财务决定时,往往受很多行为偏差和情绪所左右;如果您想长远增长财富并实现财务目标,这些绝非良好建议。”

投资服务及产品部提供一系列投资方式,确保投资不受任何情绪因素影响,尤以全权委托和咨询服务最能把客观的专业知识应用于决策过程中。

扩阔机会,控制风险

亚太区投资产品及服务业务云集六个国家共350名专家,服务涵盖一系列资产类别、产品和服务。亚太区金融市场环境复杂,从区内瑞银客户持有逾50,000种投资工具可见一斑。该地区多元化的本地法规、文化、语言和客户投资目标同样复杂。

Kobler先生说:“我们主要关注如何确保我们建议客户投资在正确的市场,并以正确的产品抓紧出现的投资机会,同时管理风险。”

技术和创新上的庞大投资亦同样重要,让瑞银的顾问得以迅速审视其客户的投资组合表现是否与本行的市场情报和见解相符。

是次在亚太区推出“瑞银亚洲建议”平台,旨在提升区内的咨询服务体验,并善用本行的全球研究和投资实力。

“我们拥有无可比拟的平台,并致力提供卓越的建议。”

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