Versicherungen
Spielraum für die Zukunft

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Ihr UBS-Berater ist auch kompetenter Ansprechpartner, wenn es um Ihre Sicherheit und Vorsorge geht.

UBS Life Portfolio Plan (Deutschland)

Anfang des Jahres 2005 hat der Gesetzgeber die Steuerfreiheit von Lebensversicherungen eingeschränkt. Kapitalzahlungen von Lebensversicherungen unterliegen künftig teilweise der Besteuerung. Dennoch bleibt diese Form der Vermögensanlage weiterhin attraktiv, zum Beispiel als Instrument zur Vermögensübertragung. Vor diesem Hintergrund nennen wir Ihnen hier die Vorteile des UBS Life Portfolio Plan (Deutschland), einer fondsgebundenen Lebensversicherung unserer irischen Schwestergesellschaft UBS International Life Limited.

  • Wir bieten im Rahmen einer fondsgebundenen Lebensversicherung eine professionelle Verwaltung Ihrer Wertpapieranlagen, um die Sie sich selbst nicht kümmern müssen.

  • Eine Besteuerung der Erträge während der Laufzeit wird grundsätzlich vermieden.

  • Ihre Nachfolgeplanung kann durch den richtigen Einsatz von Lebensversicherungen effizient und flexibel gestaltet werden.

  • Sie als Versicherungsnehmer können einen oder mehrere Begünstigte frei wählen und behalten zu Lebzeiten den Einfluss auf Ihr Vermögen. Begünstigte können sowohl natürliche als auch juristische Personen sein (z.B. Stiftungen).

  • Bei Kapitalauszahlungen nach dem 62. Lebensjahr und mindestens 12 Jahren Laufzeit werden die Erträge aus einer Lebensversicherung nur zur Hälfte besteuert.