Quatre étapes mènent à la stratégie appropriée et à une performance durable

Notre conseil exhaustif et notre suivi proactif sont axés sur votre capacité de risque et votre propension au risque d’investisseur institutionnel ou de représentant d’une entreprise. Des propositions relatives à la conception, la mise en œuvre, la surveillance et l’ajustement de vos stratégies de placement sont au cœur de notre conseil.

Quatre étapes vers votre stratégie de placement individuelle

Notre objectif est d'élaborer à votre intention une stratégie de placement en tous points conforme à vos besoins et possibilités. Nos spécialistes en placements institutionnels vous encadrent au fil d'un processus structuré en quatre étapes.

Quatre étapes vers votre stratégie de placement individuelle

Les décisions de placement des clients institutionnels et entreprises sont déterminées par leurs besoins, objectifs et engagements futurs. L’allocation stratégique d’actifs permet de définir une stratégie de placement à long terme parfaitement adaptée à la capacité de risque et à la propension au risque.

La stratégie de placement que vous devez définir jette les fondements des décisions de placement futures et détermine l’essentiel du profil de risque/rendement de votre portefeuille.

Il est essentiel de connaître la capacité de risque et la propension au risque pour formuler la stratégie de placement. Pour pouvoir analyser les souhaits du client dans ces domaines et lui soumettre des propositions, nous travaillons en étroite collaboration avec l’organe de direction supérieure (conseil de fondation ou CEO) chargé de définir la stratégie de placement concrète en dernier ressort.

L’allocation stratégique sert d’assise à l’élaboration de recommandations relatives à une éventuelle allocation tactique.

Cette étape recourt aux prévisions conjoncturelles, évaluations de marché et analyses dans les secteurs actions et obligations. Nous vous recommandons, en nous appuyant sur la politique de placement actuelle d'UBS, de surpondérer ou sous-pondérer telle ou telle catégorie d'actif au sein de la position stratégique normale définie dans la stratégie de base.

Durant cette étape, nos interlocuteurs sont les membres du comité de placement de votre institution de prévoyance ou votre CFO.

Les allocations stratégique et tactique sont déterminantes pour la constitution du portefeuille.

Le conseiller en placement épaule le client durant la constitution de son portefeuille et la mise en œuvre de la stratégie correspondante, laquelle repose sur l’allocation stratégique et tactique d’actifs définie par le client lui-même.

A cet égard, il peut être fait appel non seulement aux placements directs et collectifs classiques, mais aussi à des solutions modernes, non conventionnelles et spécifiques au client.

Une fois l’architecture du portefeuille mise en place et la sélection des titres effectuée, vous n’êtes pas livré à vous-même. En effet, votre conseiller à la clientèle vous apporte son soutien en matière de surveillance, d’analyse et d’ajustement de votre portefeuille.

Les fluctuations sur les marchés des valeurs mobilières, les réévaluations des opportunités et des risques, les changements des conditions-cadres ainsi que des échéances requièrent un suivi et des décisions tactiques. Les moyens proposés doivent être soigneusement étudiés par les comités responsables et les décisions prises doivent être continuellement examinées par les clients sous l’angle de leurs conséquences. Périodiquement ou ponctuellement dans certains cas individuels, nous offrons à votre conseil de fondation, à la direction ou au comité de placement des conseils sur leur mise en œuvre et sur le contrôle des activités de placement que vous devez assurer.