La vocation des équipes d’ingénierie patrimoniale est d’intervenir avec votre Conseiller Personnel, chaque fois que cela est nécessaire, afin de construire une proposition personnalisée et adaptée, avec le souci de rechercher en permanence la solution optimale en terme de coût et de flexibilité de votre patrimoine.

Dans cette perspective, votre Conseiller Personnel mobilise et coordonne un ensemble de compétences très diverses, dans un cadre tant national qu’international. UBS (France) S.A. met à votre disposition une équipe de 12 juristes et fiscalistes. Au total, cette activité rassemble plus de 500 experts au sein du Groupe UBS.

Sur le plan technique, nos équipes maîtrisent les outils de gestion patrimoniale (donation, assurance vie, démembrement de propriété, société civile, structures patrimoniales…). Elles analysent le contexte juridique, fiscal et réglementaire français et international, et mesurent les contraintes et opportunités qui découlent des évolutions de la réglementation et de la jurisprudence.

Grâce à ces techniques et après avoir procédé à une étude approfondie de votre situation personnelle, nos équipes vous proposent une organisation efficace de votre patrimoine dans le strict respect de la loi, la jurisprudence et les réglementations fiscales. Cette recommandation fait l’objet d’un rapport que nous vous remettons et à partir duquel nous fixons, avec vous, les grandes lignes de la stratégie patrimoniale retenue en fonction de votre environnement familial, financier, juridique et fiscal.