Forza globale e vicinanza locale

Di norma, quando i clienti varcano la porta d’ingresso di UBS percepiscono soltanto una minima parte dell’intera Banca, che spesso identificano con il volto familiare del loro consulente. Tuttavia, UBS è sotto ogni profilo uno degli istituti finanziari più grandi e importanti del mondo e offre un’ampia gamma di prodotti e servizi.

L’elemento chiave di UBS non è rappresentato soltanto dalle dimensioni, ma anche e soprattutto dall’integrazione di tutte le singole parti in un’unica entità dal funzionamento ottimale. Questo è il principio cardine del nostro approccio dell’«azienda unica», una filosofia concepita per sfruttare appieno le risorse della Banca a favore del singolo cliente, giorno dopo giorno: un approccio che rende UBS un alleato molto forte al proprio fianco, come possono confermare gli oltre 69 500 collaboratori in tutto il mondo.

Ne è testimone Roland Jossi che opera come desk head dell’unità di wealth management a Hong Kong. Di nazionalità svizzera, Jossi vive in Asia da oltre 15 anni e nella prassi quotidiana interagisce con clienti privati, le cui esigenze sono spesso molto specifiche e complesse. «Uno dei nostri clienti, un cittadino americano proprietario di un’azienda di grande successo in Asia, aveva bisogno di determi nati servizi finanziari negli Stati Uniti», racconta Jossi, «e così abbiamo fissato per lui un incontro a New York con i nostri colleghi di Global Asset Management, che da Chicago si sono recati nella Grande Mela per fare una presentazione. Il cliente è stato così soddisfatto che attualmente sta vagliando con Investment Bank in Asia la possibilità di realizzare un’IPO».

Per Robert Beighton, operativo nel team Real Estate nel Regno Unito in seno alle attività di gestione patrimoniale globale, si tratta anche di una questione di scambio reciproco. «Quando parliamo con i clienti, presentiamo loro prodotti di tutta la Banca. Per contro, in qualità di specialisti in ambito immobiliare, sono ovviamente molte le occasioni in cui a nostra volta forniamo consulenza e supporto ad altre unità della Banca chiamate a strutturare operazioni immobiliari per i loro clienti».

Lo scambio di esperienze è nella seconda natura di Cliodhna Tyrrell, attiva a Londra come project manager dell’applicazione WIRE di UBS. Questo programma consente di mettere a disposizione le informazioni dell’analisi azionaria internamente per tutta UBS come pure esternamente a favore dei clienti attraverso l’Equities Client Portal. Secondo Cliodhna Tyrrell, l’IT apporta un contributo fondamentale alla strategia dell’azienda integrata poiché è in grado di far incontrare le più svariate parti dell’organizzazione, in modo che i clienti possano usufruire dell’insieme del know-how di UBS. «La tecnologia dell’informazione è imperniata sulla cooperazione e sulla comunicazione tra i diversi gruppi d’affari e team: ogni singolo bit del nostro operato è infatti improntato a questo approccio».

Per Lili Marlene Trudeau, manager amministrativo a Rhode Island (Stati Uniti), l’approccio dell’azienda integrata significa fare quel «qualcosa in più» per soddisfare i clienti. La sua attività principale consiste nel rispondere alle richieste dei clienti e fornire assistenza ai consulenti di wealth management che si trovano fuori sede. Inoltre, ove risulti possibile, offre soluzioni alternative per svolgere in modo più efficiente operazioni amministrative od operative, come è accaduto di recente quando ha suggerito un metodo semplificato per ricevere i pagamenti di dividendi per un cliente primario. Trudeau afferma che l’elemento indispensabile è comunque riuscire a tenere il passo con i continui cambiamenti. «Ogni giorno dobbiamo cambiare e adattarci alle circostanze sempre nuove per rimanere i migliori del settore. Se non cresciamo e non teniamo il passo dei cambiamenti del mondo che ci circonda, ben presto rimarremo inesorabil- mente indietro. Il progresso è inevitabile, pertanto conviene anticiparlo».

A Zurigo, Faramarz Ganjizadeh conosce molto bene queste situazioni. È responsabile di una nuova hotline attivata di recente per fornire supporto a livello globale ai clienti istituzionali che operano su prestiti garantiti da titoli e che si avvalgono della piattaforma KeyLend di UBS. Faramarz Ganjizadeh sottolinea che l’attività di assistenza va oltre la semplice risposta alle domande poste: «Quando un cliente non sa a chi rivolgersi per una domanda relativa ai prodotti o di altro genere, ci contatta e noi ci occupiamo di tutto il resto». Tanto meglio, quindi, se nell’esercizio della sua attività riesce a spingersi oltre il suo ambito di competenza al fine di aiutare un cliente. «Lo scorso anno abbiamo dovuto risolvere un problema in seno a Investment Bank: una controparte aveva riscontrato difficoltà nella consegna di titoli a UBS», racconta, «di primo acchito è stata messa in discussione l’intera operazione. Ho preso subito contatto con la nostra unità di Securities Lending, il problema di consegna è stato risolto ed è stato quindi possibile effettuare la transazione».

Nadja Good lavora nel controlling a Zurigo, dove assieme ai suoi colleghi si occupa di trattare i risultati finanziari dei gruppi d’affari, analizzarli per il reporting e prepararli per le varie pubblicazioni esterne. Avvalendosi del sistema di consolidamento e reporting di UBS, Nadja Good può monitorare i dati finanziari di tutto l’istituto, sia a livello consolidato che fin nei minimi dettagli. Il suo lavoro consiste nell’analizzare le cifre e le relative spiegazioni. In questo modo, contribuisce al reporting per il senior management e a rendere UBS trasparente per i clienti e gli investi- tori. Dando uno sguardo ai grafici e alle tabelle di questa pubblicazione potrete rendervi conto del frutto del suo operato. Per Nadja Good il concetto dell’«azienda unica» implica che i collaboratori del fronte e quelli dietro le quinte lavorino a stretto contatto allo scopo di soddisfare le esigenze dei clienti. Questo atteggiamento, che riflette uno dei valori fondanti dell’azienda, aiuta UBS a essere un partner forte a livello globale pur rimanendo sempre vicino alla clientela.