Die UBS (CH) Vitainvest Anlagefonds

UBS (CH) Vitainvest 12, Valor 2 247 644
UBS (CH) Vitainvest 12 investiert eher zurückhaltend in Aktien und Fremdwährungen. Der Aktienanteil (ohne ausländische Immobiliengesellschaften) darf 17% nicht über- und 7% nicht unterschreiten. Das Anlageziel ist die Ertragsoptimierung aus Zinsen und Kursgewinnen bei einer möglichst gleichmässigen Kursentwicklung.

UBS (CH) Vitainvest 25, Valor 2 247 646
UBS (CH) Vitainvest 25 investiert vermehrt in Aktien und Fremdwährungen. Der Aktienanteil (ohne ausländische Immobiliengesellschaften) darf 30% nicht über- und 20% nicht unterschreiten. Das Teilvermögen setzt durch Ausnützen von Kursgewinnen stärker auf Kapitalwachstum als UBS Vitainvest 12. Damit sind höhere Kursschwankungen verbunden.

UBS (CH) Vitainvest 40, Valor 2 247 648
UBS (CH) Vitainvest 40 hat das Ziel, das Kurspotenzial der Märkte in stärkerem Masse auszuschöpfen. Der Aktienanteil (ohne ausländische Immobiliengesellschaften) darf 45% nicht über- und 35% nicht unterschreiten. Da die Kursschwankungen höher sind als bei UBS (CH) Vitainvest 25, empfehlen wir UBS (CH) Vitainvest 40 Investoren mit einem langfristigen Anlagehorizont.

UBS (CH) Vitainvest 50, Valor 2 247 650
UBS (CH) Vitainvest 50 schöpft die gesetzlichen Anlagemöglichkeiten voll aus. Der Aktienanteil (inklusive ausländischer Immobiliengesellschaften) darf 50% nicht über- und 45% nicht unterschreiten. Dieses Teilvermögen eignet sich deshalb für den sehr langfristig orientierten Anleger, der starke Kursschwankungen akzeptieren kann.

Anlagerisiko

Im Vergleich zur reinen Kontoanlage weisen UBS (CH) Vitainvest Wertschriftenanlagen Kursschwankungen auf, welche sich mit zunehmendem Aktien- und Fremdwährungsanteil vergrössern. Genauso wie Sie von einer positiven Entwicklung profitieren, tragen Sie im umgekehrten Fall allfällige Kursverluste.

Aufgrund der gesetzlichen Bestimmungen kann bis Erreichen des AHV-Alters von den steuerbegünstigten Anlagemöglichkeiten im Rahmen der 3. Säule profitiert werden. UBS (CH) Vitainvest Wertschriftenanlagen unterliegen jedoch keinem Verkaufszwang zum Beispiel bei Erreichen des AHV-Alters und können in das persönliche UBS-Depot übertragen werden.