UBS Fiscalife

Vorsorgen – Steuern sparen – absichern

UBS Fiscalife ergänzt das steuerbegünstigte Vorsorgesparen mit einem

Todesfall- und Invaliditätsrisikoschutz (Unfall und Krankheit)
Todesfallrisikoschutz (Unfall und Krankheit)

Produktemerkblatt

So sichern Sie sich und Ihre Familie finanziell gegen Risiken ab.

Bei Vertragsabschluss bestimmen Sie ein Sparziel, das Sie bei Erreichen des AHV-Alters erlangen möchten. Die Höhe der Versicherungssumme entspricht dem Sparziel. Zur Auswahl stehen zehn Sparziele zwischen 25 000 und 250 000 CHF, in Schritten von 25 000 CHF. Daraus berechnet sich der jährliche Einzahlungsbetrag. Ein Teil des Jahresbeitrages wird als Versicherungsprämie verwendet und der Sparteil wird immer in UBS Vitainvest Anlagefonds investiert.

Bei UBS Fiscalife in Kombination mit der Todesfallversicherung kann die Versicherungssumme in doppelter Höhe des Sparzieles abgeschlossen werden.

Bei Tod oder Invalidität vor Erreichen des AHV-Alters wird das bei Abschluss festgelegte Sparziel (Versicherungssumme) als Kapitalleistung ausbezahlt. Bei Erreichen des AHV-Alters wird der aktuelle Wert der Wertschriftenanlagen ausbezahlt.

Vorteile

Flexibel:

Der Versicherungsschutz kann jederzeit auf das Jahresende ohne Kostenfolge gekündigt werden (kein Rückkaufswertverlust).
Die Anlagestrategie kann jederzeit geändert und zwischen den UBS Vitainvest Anlagefonds gewechselt werden.
Der Zeitpunkt der Einzahlung ist innerhalb des Jahres frei wählbar.

Umfassend:

Versicherungsschutz im Todesfall wie auch bei Invalidität (infolge Unfall oder Krankheit).

Transparent:

Sparteil und Versicherungsprämie werden im jährlich erstellten Leistungsausweis getrennt ausgewiesen.

Kostengünstig:

Keine Abschlusskosten bei Vertragsabschluss und keine Kosten bei Vertragsauflösung.
Keine Kosten bei Wechsel innerhalb der Anlagefonds.