UBS - Wealth Management International & Switzerland

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Geschäftsprofil

Wealth Management International & Switzerland bieten eine umfassende Palette an Produkten und Dienstleistungen, die ganz auf die Bedürfnisse wohlhabender Kunden zugeschnitten sind. Dieser kundenorientierte Service wird durch ein globales Geschäftsstellennetz wie auch über Finanzintermediäre ermöglicht.

Die Kundenberater von Wealth Management erbringen – dank engen Kundenbeziehungen und ihrem Zugang zu sämtlichen innerhalb von UBS verfügbaren Ressourcen – eine Fülle von Wealth-Management-Dienstleistungen: von der Vermögensverwaltung über die Nachlassplanung bis hin zu Corporate-Finance-Beratung und Art Banking. Unseren Kunden steht dank der offenen Produktplattform ein breites Spektrum an sorgfältig geprüften, erstklassigen Drittprodukten zur Verfügung, die unser eigenes Angebot ergänzen.

Organisationsstruktur

Unsere Einheit ist in zwei Geschäftsbereiche aufgeteilt:

– Wealth Management – Swiss Clients: für in der Schweiz ansässige Kunden und Finanzintermediäre (verwaltete Vermögen: 276 Milliarden Franken), gegliedert in acht geografische Regionen.

– Wealth Management – International Clients: für im Ausland ansässige Kunden (verwaltete Vermögen: 862 Milliarden Franken). Dieses Segment ist in sieben Regionen gegliedert: Americas International; Asia Pacific; Benelux (Belgium, Netherlands, and Luxembourg), Germany, and Central Europe; Eastern Mediterranean, Middle East, and Africa; Italy; UK, North and Eastern Europe und Western Europe.

Konkurrenz

Zu den Hauptkonkurrenten von Wealth Management International & Switzerland gehören alle Vermögensverwalter, die weltweit tätig sind, darunter jene der Credit Suisse, der HSBC und der Citigroup. Weitere Wettbewerber sind Privatbanken, die vor allem in ihren jeweiligen Heimatmärkten mit uns konkurrieren. Dazu zählen Pictet und Julius Bär in der Schweiz, Coutts in Grossbritannien, Deutsche Bank und Sal. Oppenheim in Deutschland sowie Unicredito in Italien.

Kunden und Märkte

Wealth Management ist ein schnell wachsender Markt. Gemäss einer internen Schätzung von UBS werden die von Privatpersonen gehaltenen liquiden Vermögenswerte zwischen 2005 und 2009 jährlich um 5,8% zunehmen.

Der Wealth-Management-Markt ist stark fragmentiert. Der weltweite Marktanteil von UBS – das US-Wealth-Management-Geschäft eingeschlossen – wird auf 3,5% geschätzt.

Ein klar strukturierter Beratungsansatz unterstützt die Kundenberater bei der Schaffung von Mehrwert und sorgt dafür, dass Kunden bei UBS kompetent beraten werden. Unser Beratungsansatz gliedert sich in vier klar strukturierte, komplementäre Stufen, die im Diagramm «UBS Client Experience» oben dargestellt werden.

Wir bieten hochentwickelte Produkte und Dienstleistungen an, die sich speziell an die Bedürfnisse folgender Kunden richten:

– Core-Affluent-Kunden mit einem Anlagevermögen ab 250 000 bis 1–2 Millionen Franken

– High-Net-Worth-Kunden mit einem Anlagevermögen ab 1–2 Millionen bis 50 Millionen Franken

– Ultra-High-Net-Worth-Kunden mit einem Anlagevermögen von mehr als 50 Millionen Franken.

Ausserdem bieten wir Finanzintermediären in der Schweiz und im Ausland Wealth-Management-Lösungen, -Produkte und -Dienstleistungen an.

Wachstumsinitiativen

Wealth Management in der Region Asien / Pazifik

Eine der grössten Herausforderungen für das Wealth Management wird in den nächsten Jahren der Ausbau seiner bereits starken Präsenz in der Region Asien / Pazifik sein. Die sehr heterogene Region beherbergt insgesamt mehr als die Hälfte der Weltbevölkerung, steuert aber nur ein Viertel zum globalen Bruttoinlandprodukt (BIP) bei.

Unser Wealth Management ist im asiatisch-pazifischen Raum in sechs Binnenmärkten vertreten und plant, sein Netz von Geschäftsstellen und Niederlassungen auf weitere wachstumsträchtige Standorte auszudehnen. Dank der Zusammenarbeit mit den anderen Unternehmensgruppen in der Region kann es auf ein breites Spektrum an bestehenden Produkten und Dienstleistungen sowie auf eine gemeinsame Infrastruktur zurückgreifen. Dies ermöglicht bedeutende Kosteneinsparungen.

Im März 2006 wurde ein Wealth-Management-Ableger (Zweigstelle) in Osaka eröffnet. Dies ist ein wichtiger Schritt für den weiteren Ausbau unserer Präsenz vor Ort.

Angesichts der regen Nachfrage nach Wealth-Management-Dienstleistungen in der Region entschied UBS im September 2006, ein regionales Ausbildungszentrum für Mitarbeiter zu errichten, dessen Eröffnung für 2007 geplant ist. Auch Kunden werden in diesen Räumlichkeiten an Kursen teilnehmen können.

Produkte und Dienstleistungen

Unsere Kunden können auf das Know-how von weltweit mehr als 3600 Spezialisten zählen, die Wealth-Management-Lösungen entwickeln. Wir stellen sicher, dass unsere Privatkunden Zugang zu von uns als erstklassig eingestuften Anlagen erhalten. Dazu nutzen wir unsere eigenen Ressourcen, wann immer das erforderliche Know-how UBS-intern verfügbar ist. In den anderen Fällen ermitteln wir die besten Produkte, die auf dem Markt erhältlich sind. Durch die Zusammenführung privater und institutioneller Kapitalflüsse ermöglichen wir unseren Privatkunden den Zugang zu Anlagen, die sonst einzig institutionellen Investoren offen stehen würden.

Der Kunde hat die Wahl zwischen einem Mandat mit («discretionary») oder ohne («non-discretionary») Verwaltungsauftrag. Kunden, die sich für ein Verwaltungsmandat entscheiden, übertragen die Verwaltung ihrer Vermögenswerte an ein Team professioneller Portfolio-Manager. Dies schliesst auch die Anlageentscheidungen mit ein, welche die Berater in Übereinstimmung mit einer festgelegten Strategie treffen.

Kunden, die aktiv an der Verwaltung ihrer Vermögenswerte mitwirken wollen, wählen ein Mandat ohne Verwaltungsauftrag. In diesem Fall sorgen unsere Anlagespezialisten für die Portfolioanalyse und -überwachung und erarbeiten massgeschneiderte Vorschläge zur Unterstützung von Anlageentscheidungen. Für beide Mandatsarten bieten wir Programme an, die auf die relative Rendite ausgerichtet sind und darauf abzielen, ihre jeweilige Benchmark zu übertreffen. Für Mandate mit Verwaltungsauftrag stehen auch Programme zur Verfügung, die auf die absolute Rendite ausgerichtet sind. Bei diesen steht die Kapitalerhaltung bei gleichzeitiger Partizipation an einem Marktaufschwung im Vordergrund. Per Ende 2006 entfielen rund 22% der von Wealth Management International & Switzerland verwalteten Vermögen auf Mandate mit Verwaltungsauftrag.

Unseren Kunden steht eine umfassende Palette an Finanzinstrumenten offen – von einzelnen Wertschriften wie Aktien oder Anleihen bis hin zu strukturierten Produkten und alternativen Anlagen. In den vergangenen zwei Jahren nahm das von Privatkunden in alternative Anlagen und strukturierten Produkte investierte Vermögen von 81 Milliarden Franken auf 185 Milliarden Franken 2006 zu. Des Weiteren decken wir die Grundbedürfnisse der Privatkunden im Bankgeschäft über ein breites Spektrum an Produkten ab, das neben Kontokorrent- und Sparkonten ebenso Kreditkarten, Hypotheken und Securities-Backed Lending umfasst.

Unser Angebot beinhaltet eine professionelle Finanzberatung, in deren Rahmen wir unsere Kunden über die verschiedenen Lebensphasen hinweg unterstützen. Unsere Vermögensplanung deckt Themen ab wie Ausbildungsfinanzierung und Schenkungen an Kinder, Erbschaft und Nachfolgeplanung, Steuerplanung, Versicherungen, Trusts und Stiftungen sowie Art Banking. Die Corporate-Finance-Beratung richtet sich an Kunden, die Begleitung beim Erwerb oder bei der Veräusserung von Firmenvermögen wünschen. Unser Produkt- und Dienstleistungsangebot entspricht den vielfältigen Bankbedürfnissen unserer Kunden.

Vertrieb

Das weit verzweigte Geschäftsstellennetz von Wealth Management umfasst 4742 Kundenberater, 107 Standorte in der Schweiz und 77 Standorte weltweit.

Erfolgreiches europäisches Wealth Management

Vor sechs Jahren lancierte UBS ihr europäisches Wealth-Management-Geschäft. Was ursprünglich als wichtige strategische Initiative zum Aufbau einer Wealth-Management-Präsenz auf den Inlandmärkten begann, hat sich zu einem zentralen Bestandteil des internationalen Wealth-Management-Geschäfts entwickelt.

Seit 2001 haben wir die Zahl der europäischen Geschäftsstellen – inzwischen sind es 45 – mehr als verdreifacht. UBS beschäftigt in diesem Bereich heute 870 Kundenberater – zu Beginn waren es 370. Die verwalteten Vermögen stiegen von 16 Milliarden Franken auf 144 Milliarden Franken. Dieser Zuwachs war massgeblich auf die Neugeldzuflüsse in Höhe von 72 Milliarden Franken zurückzuführen, die UBS seit 2001 einbringen konnte.

Das Geschäft ist heute gut etabliert und arbeitet profitabel. Es bietet eine solide Plattform für weiteres Wachstum in Kundensegmenten wie Ultra-High Net Worth, Core Affluent und Finanzintermediäre. In Deutschland werden beispielsweise demnächst drei weitere Niederlassungen eröffnet, sodass sich die Gesamtzahl der Wealth-Management-Standorte in diesem Land auf 13 erhöht. Die neuen Niederlassungen bringen UBS näher an die Kunden und erhöhen gleichzeitig die Anzahl Transaktionen, die über die bestehende deutsche Plattform verarbeitet wird. Dadurch entstehen weitere Skalenvorteile. In Italien und Grossbritannien ist eine ähnliche Expansion vorgesehen. Die zusätzlichen Niederlassungen kombiniert mit dem verbesserten Produktangebot versprechen für die nahe Zukunft einen verstärkten Neugeldzufluss.

Der Aufbau einer Onshore-Präsenz in Europa stellt für UBS eine bedeutende Leistung dar. Aus einer ursprünglichen strategischen Initiative entwickelte sich ein breiter Vorstoss in die inländischen Finanzmärkte in Deutschland, Frankreich, Italien, Spanien und Grossbritannien – mit einem massgeschneiderten Angebot und strukturierter Beratung für vermögende Kunden. UBS verfügt nun über die Erfahrung, Prozesse und Fähigkeiten, die für die globale Expansion des Wealth-Management-Geschäfts erforderlich sind.