Conseil en gestion financière UBS - Retraite

Moment optimal pour assurer son avenir financier

Quel est le moment optimal pour la retraite?
Pour pouvoir prendre une décision, il faut tout d'abord analyser et planifier la situation financière au moment de la retraite. N'hésitez pas à vous faire assister par votre conseiller clientèle UBS pour trouver une réponse à cette question majeure que constitue la retraite.

Versement d’une rente ou d’un capital par la caisse de pension?
Outre les aspects financiers, les incidences du contexte personnel et familial ne doivent pas être négligées. C'est pourquoi il faut analyser en détail les avantages et les inconvénients des différentes variantes de versement.

A quel moment demander le versement de mes capitaux de prévoyance (pilier 3a, caisse de pension et libre passage)?
Lors du versement, les capitaux de prévoyance sont imposés séparément des autres revenus et à un taux réduit.

Faites vos calculs vous-même:

Demandez à votre conseiller clientèle UBS de vous expliquer les possibilités d'économies d'impôts en cas de versement échelonné des capitaux de prévoyance.

Dois-je adapter ma stratégie de placement?
En perspective de votre capacité de risque après la retraite, la stratégie de placement devrait être examinée et, le cas échéant, adaptée.